Mit unserer ETF-Strategie, die ich nach der Empfehlung eines renommierten Buchautors und Kenner des Finanzmarktes aufgebaut hatte, war ich eigentlich zufrieden. Bis ich Thomas Berninger traf, der mir vorschlug, diese Anlage einfach mal kostenseitig überprüfen zu lassen. Ich war gespannt, was mich erwarten würde. Die hohen, versteckten Kosten, die sich über die Jahre stark negativ auf meine Gewinne ausgewirkt hätten, haben mich schon überrascht und zum Nachdenken gebracht.
Gemeinsam mit meiner Frau haben wir überlegt, ob wir diesen eingeschlagenen Weg verlassen möchten, um uns auf eine Planung einzulassen, die erst einmal eine hohe Investitionssumme unsererseits erforderlich macht. Das Konzept, das Thomas Berninger uns vorgestellt hat und für das wir uns entschieden haben, ist allerdings so plausibel und schlüssig aufgestellt, dass wir sehr zuversichtlich sind, eine wirklich gute und tragfähige Entscheidung für unseren Ruhestand getroffen haben. Für einen Ruhestand den wir möglichst lange finanziell gut abgesichert genießen möchten.
Uns ist klar, dass wir neben der finanziellen Investition auch viel Vertrauen vorab investiert haben, sind fest überzeugt, dass sich alles in unserem Sinne entwickelt wird.
Einigermaßen überraschend ist für mich, dass meine Frau mit einem stark ausgeprägtem Sicherheitsbewusstsein – und die dem Beratungsprozess anfangs sehr skeptisch gegenüber stand, zwischenzeitlich sehr überzeugt ist.
Als Unternehmer betrachte ich die Risikoseite noch einmal aus einem anderen Blickwinkel, schließe mich aber der Auffassung meiner Frau gerne an.