Ina K., *1986, Wirtschafts-Ing., Nordrhein-Westfalen

Als Familie ist es meinem Mann und mir wichtig, dass wir im Alter gut abgesichert sind, da ich aufgrund meiner Situation als Mutter von drei kleinen Kindern aktuell in Teilzeit erwerbstätig bin.

Bis wir Thomas Berninger über eine Empfehlung kennen lernten, dachten wir, dass die Pension meines Mannes sowie die weiteren Sparanlagen wie Aktien und Sparpläne für uns und die Kinder ausreichen, um unseren Lebensstandard im Alter halten zu können. Die Überprüfung der Wertentwicklung der laufenden und beitragsfreien Anlagen hat uns nicht zufrieden gestellt und wir haben uns gelegentlich gefragt, warum wir investieren sollen, wenn sowie nichts dabei rauskommt.

Nachdem wir uns für die Beratung entschieden haben und unsere Finanzen neu und solide aufgestellt sind, fühlen wir uns sehr erleichtert. Die Beratung war sehr professionell und angenehm. Thomas Berninger hat uns alles genau erklärt - wir möchten natürlich wissen, was mit unserem Geld passiert und nicht „irgendwie“ investieren.

Das Ergebnis sieht so aus, dass wir vergleichbare Sparraten wie vorher nun strategisch investieren und wir uns für die Zukunft mehr Freiheit schaffen. Ob das ein früherer Ausstieg aus dem Beruf ist oder ich auch längerfristig weniger arbeite – die Entnahmepläne sind so gestaltet, dass wir flexibel entnehmen können, wenn es aus unserer Sicht nötig oder sinnvoll erscheint. Und nicht dann, wenn der Auszahlungsbetrag fällig ist. Beispielsweise können wir aus dem bis dahin zu erwartenden Vermögen auch die Ausbildung unserer Kinder finanzieren, ohne Liquidität einzubüßen. Wir hätten uns das beim besten Willen vorher nicht vorstellen können und sind sehr froh über die Entscheidung, uns von Transparento beraten zu lassen.

Was das Honorar betrifft, ist es auf den ersten Blick natürlich viel Geld – gerade für uns in der aktiven Familienphase, doch wenn man alle Kosten berücksichtigt und die neue zu erwartende Rendite dagegen rechnet, ist es um ein Vielfaches günstiger, als wenn wir so weiter gemacht hätten wir bisher.

Eine rundum gute Entscheidung, die wir nur empfehlen können. Wir freuen uns auf die weitere Betreuung durch Thomas Berninger und sein Team.